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                                                            公募基金试水投顾业务面临新考验-塔城新闻

                                                            2019年11月12日 4:19 来源:塔城新闻 编辑:必威体育

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                                                            【黄海 海上钢琴师】

                                                            证券时报记者 刘芬公募投顾试点落地☆﹡,激发出更多基金公司申请牌照的热情﹡。不过△,要想站上投顾业务风口?↑⊙,申请机构不仅要符合严格的筛选条件∟┊△,还要在买方时代面临一系列新的考验∟┊?。

                                                            据悉♂♂,首批5家基金公司在获得公募投顾试点资格后迅速行动⊙,南方基金于11月5日公布了费用细则□?,华夏财富的投顾服务系统、人选和产品均已就位♂〇┊,已开始接受投资者咨询和预约?。

                                                            北京某大型基金公司电商部人士表示∟┊,投顾业务资格牌照价值非常高∴,机构非常重视♀?﹡,蚂蚁财富、腾讯理财通、且慢等第三方机构首批便已提出申请??,但未能获批π⊙。

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                                                            参照监管要求⊿▽,基金公司投研经验丰富、系统完善☆☆▽,更符合投顾业务资格的条件⌒。但获得买方投顾试点﹡◇□,都需要有长期的积累和沉淀△∴∵。比如首批5家公司中的华夏基金π,其全资子公司华夏财富拥有基金销售牌照〇,为申请投顾业务准备了三年多┊。2018年初上线华夏查理智投π♂,提供基金组合投资建议;在重点经济区域开设线下理财服务中心∴⊿,服务团队超过100人↑△π。

                                                            与传统的基金销售“卖方模式”不同△π□,投顾业务更注重客户理财规划及资产配置方案◇。通过减免认购费、申购费和收取一定的账户管理费□〇,与客户投资利益更好地进行绑定∟∵,帮助客户赚取长期收益▽,逐渐改变以销售代理机构为主导的基金营销格局↑♂。

                                                            根据证监会下发的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》♂▽☆,申请投资顾问业务的机构必须具备基金销售等业务资格、合规记录良好等条件┊∵。证券公司、基金公司或其销售子公司申请资格♂﹡,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构的非货币基金保有量不低于100亿元﹡。

                                                            有业内人士表示∟♀,如何让客户把传统的基金销售“卖方模式”和以基金投顾为代表的“买方模式”区分开来♀┊⊿,让客户认同基金投顾的“买方立场”∴,相信他们的专业能力是未来业务能否获得发展的关键〇☆。

                                                            华夏财富总经理张晖认为⊿△∵,目前投资者对基金投顾这项业务的认知度和接受度还比较低◇⌒,投资者教育工作至关重要〇♂。让投资者意识到基金投顾服务的必要性和重要性┊,让他们对基金投顾服务产生信任?,都是需要努力的方向♂∵△。

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                                                            基金投顾为公募开启了“买方时代”☆,但也是对基金投研服务能力更大的考验﹡?。集思录副总裁郑志勇表示∵,买方投顾要解决客户长期持有的问题∵﹡。“产品赚钱、客户不赚钱”一直以来困扰着公募行业⊿□,投资者对专业从业人员不信任□,以至于客户盈利体验不佳△♂⊙,持有期过短、申购频繁☆。

                                                            多位业内人士表示⊿,投顾试点已成为当前基金行业最关注的一个热点π⊙。华南一家基金公司市场部人士告诉记者π〇〇,有实力符合监管要求的基金公司基本上都在申请投顾资格↑⊿△。首批未获批的基金公司在修改完善材料□,本周将会有几家大型基金公司进行第二批申请答辩♂□,估计很快会有新的进展〇。

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